본 내용의 번역 목적은, 금융 사기 피해를 방지 하기 위하여, Mr. Bandaro씨의 블로그를 사전에 허가 받고 번역 한 것입니다.
이미 인지하고 있듯이, 금융에 관한 인터넷의 각종 게시판의 대부분이 쓰레기 수준 이다. 이제 제공할 정보는 진짜 매수자와 매도자간의 거래 조건들에 관한것이며, 본 비지니스에 이해가 전혀 없는 중계인(이하 “브로커”라함)들이 그저 여기저기서 듣고, 스스로 공부 하지도 않고 그리고 관련 규정이 개정된지도 모른상태에서 제공 되는 것 들과 비교 할 수 있을것이다.
먼저 지금까지 알고 있는 BUYING AND SELLING 에 대한 정보는 잊어 버리기로 하자. 브로커들의 네트웍에 있는, 당거래에 오용된 항목들과 LOI에 대한 바른 이해를 다음의 설명을 통해 바로 잡을 것이다.
1. 무엇 보다도 먼저, buyer는 공개 되고, Seller는 대리인(Mandator) 라 칭하는 브로커를 앞세운 조건의 거래는 없다.
2. LOI는 절대 계약서가 될수 없다. 매도자와 매수자는 항상 구속력있는 상업 계약서를 작성 해야 한다. LOI 는 매수자의 단순히 관심과 매수 의사표시일 뿐이다. 95% 이상, LOI는 매수자 본인이 작성 하는것이 아니라 브로커에 의해 작성 된다. 대부분의 브로커는 다른 브로커에게서 얻은 잘목된 정보를 적당히 짜깁기 해서 재사용 하고 있으며, 이런 잘못된 정보들이 이 브로커에서 저 브로커로 전달 사용 되고 있다.(원문 필자는 Broker 라는 대신에 “Joker” 라는 단어를 의도적으로 오용 하였음- 유사발음의 언어 유희임)
3. 거래당사자의 은행 정보는 LOI 상에 노출 되어선 않된다. 매우 중요하며, 비밀 유지가 요구 되는 사항 임으로 사실 계약서 상에도 명시하지 않고, 거래 당사자 끼리만 주고 받는다.(Principal to principal).
4. 위증에 관 한 법은 어떠한 상업서류 또는 계약에 영향을 미치지 않는다. 따라서 위증에 관한 표현은 상업계약에 배치 되며, 위증에 대한 처벌을 LOI 상 에 언급 하는것은 의미가 없다.
5. 조건중 “거증 없음” 은 바로 이런 의미 이다.
6. Buyer 가 매매될 BI에 대한 사전 정보 없이 자금을 증명해야 할 어떠한 법적 근거가 없다. 관련 법도 없다.
7. 미국 정부 기관중 BG 나 MTN을 개인끼리 사고 파는데 대하여 승인 해주는 기관은 없다 더우기 발행번호를 부여 하는 기관도 없다. 승인을 받았다 또는 Fed NO. 부여 받았다 는 말은 모두가 가짜 브로커가 지어낸 말이다.
8. 은행은 수수료 협정, 계약서 혹은 LOI에 배서 하지 않는다. 이런 행위는 은행이 스스로 책임을 지는 행위 이며, 절대 예금자에게 책임이 부과되는 행위는 하지 않는다.
9. 은행은 금융증권(BI) 거래에서 ICBPO (취소불능 구매 명령서)나 다른 어떤 구매 명령서를 발행 치 않는다. 사실 은행은 예금자에게 책임이 부과 되는 행위를 하지 않는다. 그리고 “조건부 취소블능” 이란 말은 이미 모순 을 내포 하고 있다. 서양의 모든 은행은 은행 책임이 있는 MT 543을 않는다. 2003 년 9월 1일을 기해 MT543은 더이상 사용 하지 않게 되었다. 은행 세계에서 사라졌다.
10. 발행은행 은 매수에 관여 하지 않으며, 매수자의 은행도 관여 매매 계약에 관여 하지 않는다. 계약의 주체는 파는쪽고 사는쪽일 뿐이고, 그 계약서가 은행이나 매매에 관계하는 증권사 에 제시 되지 않는 한 관여 치 않는다.
11. “담보우선” 이란 문구가 가장 오해를 많이 불러 일으키고 있다. “담보 우선” 이란 문구는 지불 되기 전에 매수자에게 BI를 먼저 보낸다 는 의미가 아니라. 매도자가 INVOICE룰 먼저 준비 하는것을 의미 한다. 그리고 유로클리어를 통해 먼저 BI를 공시 한다는 “담보 우선” 이란 말 은 더이 상 없다. DVP(Delivery versus Payment)란 말을 다른 의미의 결제 방법이다.
12. 매수자에 관한 서류(여권, 이사회 의결서, 매수자 정보, 은행정보)는 브로커를 통해서 주는것이 아니라, 발행자에게 직접 주어야 한다. (Principal to Prinsipal )
13. 기 발행 금융증권(BI) 거래 에 대하여 “주의 의무”(Due Diligence)는 해당 되지 않는다. 매매 거래에서는 개인 끼리 거래를 하는것임 으로 정부의 허가나 승인ㅇ 필요치 않는다.
14. 자금 이동에 관한 911 공시에 따라, 매수자는 자금조사과정을 거치지 않고는 USD 5억 달러 이상이 현금을 이동 할 수 가 없다. 따라서 1회에10억 달러 거래니, 50억 달러 거래니 하는 말들은 헛소리 일 뿐이다.
15. ICC는 강제, 중재를 하는 법적 주체가 아니다. 단순히 “안내” 하는 기관 이며, NCND에 관해 어떤한 규정도 발행 한 적이 없다. 따라서 ICC는 제제권한이 없고, 거래에 관련이 없다.
16. 계약에 관한 법은 법적 부주의나 하자에 상관 하지 않고 실행 된다 따라서, 계약은 관할 하는 어떤 관련 법규가 없다. 예를 들면, “당 계약서는 어느나라….어느나라.. 의 규제를 받는다” 는 문구는 아무런 의미가 없다. 적용할 관련 법규나 나라가 없다.
17. Bank guarantees 는 “유로클리어나” DTC 에서 취급 하지 않는다. 모든 BG는 non-Euroclear DVP protocol settlement 에 의하여 거래 된다.
18. Medium term notes (MTNs)
19. 몇몇의 웹 사이트 에서 Bank Promissary Note 를 발행 하고 있다, 이런 Notes 는 유로클리어시장에 공시를 할 수 있고 유로클리어 DVP Protocol로 매매 가 가능 하다.
20.
21. 유로클리어 표준방식 (Standard Euroclear DVP protocol settlement procedures)과 비 표준방식( non-Euroclear DVP protocol settlement procedures) 은 자금증명(POF), 자금력, MT760, MT543, 혹은 MT799의 발행을 요구 하지 않으며, 오히려 금지 하고 있다. 양 당사자간에 계약이 성립되고, 계약서가 제출 되면, 은행간의 확인 전화만으로 거래가 이루어 진다. 따라서 이런 종류의 서류들은 전혀 필요가 없다
22. MT100 과MT103 조건부 자금 송금 방식으로서 The MT100 은 이미 지난 2년간 사용 된적이 없다. 현제 MT103만 사용 하며 이는 신규 발행 BI에만 적용된다. 기 발행된 BI 거래에서는 먼저 지불 하는 방식인 MT103은 사용 하지 않는다.
23. MT543은 2003년 9월 1일 부로 더 이상 사용 하지 않는다.
24. MT760 은 자금증명도 아니며, 설정된 자금도 아니고, 자금의 이동도 아니다. 오로지 판매자 은행 담당자 로 부터 매수자 은행 담당자에게로 BG의 실질적인 이동을 말 한다(MTN 또는 BOND는 제외).
25. MT799 는 단순 메세지 이며, 은행간의 자금 증명을 의미 한다. MT799 는 은행이 자금 집행 이행 이나, 지불 보증을 뜻하는것 이 아니라, 자금이 예치 되어 있다는 증명일 뿐이다. 대부분의 가짜 브로커들이 MT799의 의미를 변형시켜 마치 은행이 지불 의무가 있는것 처럼 말 하고 있다.
26. Standby Letters of Credit (SBLCs) 는 할인된 가격으로 사고 파는것이 아니다. 은행이 발행 할 때에는 100%의 가격에 은행 수수료를 포함 한다. 그리고 발행 의뢰인이 은행에 양도금지를 요구 하며, 특정상품이나 용역 구매대금을 결제 할 목적 이다. 큰 액수의 SBLC를 할인된 가격으로 판다는 브로커의 제안은 터무니 없으며, 완전한 사기 이다.
27. 수수료 보장 합의서 에서 판매자측 과 매수자측의 지불 대상자 성명 항목에 “추후 결정” 혹은 “추후 지정” 라는 문구는 아무런 의미가 없다. 신중 하지 못한 계약일 뿐이며, 지불 처가 불분명 하여 RWA(지불의향서)를 판매자 측에 발송이 불가능 하다.
28. 금융증권(Bank Instrument)에는 신규발행(Fresh Cut) 와 기 발행(seasoned) 두 종류 뿐이다. 따라서 중간 단계인 즉 “Slightly seasoned” 은 존재 하지 않는다.
29. 가짜 브로커가 사용 하는 단어 중 “gray screen” 는 존재 한 사실 도 없다.
30. “fed id” 가 승인 되었다는 말 또한 가짜 브로커가 지어낸 말이다.
31. MTN 거래 에서 “fed pool” 말 또한 사용 한적이 없다
32. “fed program” 나 “fed trader” 의 단어를 사용 하는 브로커는 가짜이다.
Posted by Erizeli Bandaro at 4:50 AM 1 comments
Friday, February 15, 2008
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